AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Vibebet Casino

Stand: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Policy“) beschreibt die Grundsätze und Maßnahmen von Vibebet Casino (Domain: vibebetcasino.de) zur Verhinderung, Erkennung und Meldung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie sonstigen finanziellen Straftaten. Die Richtlinie gilt für alle Nutzerinnen und Nutzer sowie für sämtliche Produkte (Casino, Live Casino, Sportwetten) und Zahlungsarten (Fiat- und Krypto-Transaktionen).

Vibebet Casino wird von HNA Gaming B.V. betrieben und ist durch das Curaçao Gaming Control Board lizenziert. Unabhängig von der Lizenz verpflichten wir uns zu risikobasierten Kontrollen und angemessener Sorgfalt.

1. Ziele und Geltungsbereich

Die Ziele dieser AML-Policy sind:

die Identifizierung unserer Kundinnen und Kunden (KYC) und die Verifizierung der angegebenen Daten,
die Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie Spielaktivitäten, um verdächtige Muster zu erkennen,
die Risikominimierung im Zusammenhang mit Missbrauch unserer Dienste,
die Einhaltung anwendbarer AML/CTF-Anforderungen (Anti-Money Laundering/Counter-Terrorist Financing) und interner Standards.

2. Grundsätze: Risikobasierter Ansatz

Wir wenden einen risikobasierten Ansatz an. Das bedeutet, dass Umfang und Tiefe der Prüfungen u. a. von folgenden Faktoren abhängen können:

Höhe, Häufigkeit und Struktur von Ein- und Auszahlungen,
verwendete Zahlungsmethoden (z. B. Karten, E-Wallets, Banküberweisung, Kryptowährungen),
Verhaltensmuster (z. B. geringe Spielaktivität bei hohen Transaktionen),
Standort/Geografie, IP- und Geräteinformationen,
Treffer gegen Sanktionslisten, PEP-Status (politisch exponierte Person) und negative Medienhinweise.

3. KYC (Know Your Customer) & Identitätsprüfung

Um unsere Dienste sicher bereitzustellen, können wir jederzeit – insbesondere vor Auszahlungen oder bei Erreichen interner Schwellenwerte – eine Verifizierung verlangen. Die Verifizierung kann 0–48 Stunden in Anspruch nehmen (je nach Fall und Dokumentenqualität).

Typische KYC-Anforderungen können beinhalten:

Identitätsnachweis: gültiger Reisepass, Personalausweis oder Führerschein,
Adressnachweis: aktuelle Rechnung (z. B. Strom/Internet), behördliches Schreiben oder Kontoauszug (i. d. R. nicht älter als 3 Monate),
Zahlungsmittelnachweis: Nachweis der Inhaberschaft (z. B. Karten-/Wallet-Verifizierung, E-Wallet-Screenshot, Bankverbindung),
Selfie/Liveness-Check: Foto/Video zur Bestätigung der Identität,
Source of Funds/Source of Wealth (Herkunft der Mittel/Vermögen): z. B. Gehaltsnachweise, Steuerunterlagen oder andere Belege, wenn dies risikobasiert erforderlich ist.

Wir akzeptieren nur Nutzerinnen und Nutzer, die volljährig sind. Konten von Minderjährigen werden gesperrt, und Gewinne können verfallen, soweit dies rechtlich zulässig ist.

4. Enhanced Due Diligence (EDD)

In Fällen mit erhöhtem Risiko führen wir eine verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD) durch, z. B. bei:

hohen oder ungewöhnlichen Transaktionen,
auffälligen Einzahlungs-/Auszahlungsmustern,
PEP-Status oder Nähe zu sanktionierten/hochrisikobehafteten Jurisdiktionen,
Hinweisen auf Drittmittel oder fremde Zahlungsmittel,
Verdachtsmomenten auf Betrug, Absprachen oder missbräuchliche Bonusnutzung.

EDD kann zusätzliche Dokumente, Nachfragen, längere Prüfzeiten oder Einschränkungen (z. B. temporäre Limits) umfassen.

5. Verbot von Drittzahlungen und Kontonutzung

Ein- und Auszahlungen müssen grundsätzlich vom selben Kontoinhaber stammen, der auch das Vibebet-Konto führt. Folgendes ist untersagt:

Nutzung von Zahlungskarten, E-Wallets oder Krypto-Wallets, die einer anderen Person gehören,
Weitergabe oder Verkauf von Konten,
Auszahlungen an Dritte.

Bei Verdacht auf Drittzahlungen können wir Transaktionen zurückhalten, zusätzliche Nachweise anfordern oder das Konto sperren.

6. Transaktionsüberwachung & ungewöhnliche Aktivitäten

Wir überwachen Transaktionen und Kontoverhalten, um Geldwäschetypologien zu erkennen, darunter u. a.:

häufige Ein- und Auszahlungen mit geringer oder keiner Spielaktivität („pass-through“),
Aufteilung großer Beträge in viele kleine Transaktionen („structuring“),
unplausible Nutzung verschiedener Zahlungsmittel oder Wallets,
mehrere Konten/Identitäten oder ungewöhnliche Geräte-/IP-Wechsel,
Versuche, Verifizierungsprozesse zu umgehen oder Dokumente zu manipulieren.

7. Kryptowährungen: zusätzliche Prüfungen

Da Vibebet Casino auch Krypto-Zahlungen unterstützt (z. B. Bitcoin, Ethereum, USDT, USDC, LTC u. a.), können zusätzliche Kontrollen angewendet werden, wie z. B.:

Blockchain-Analysen zur Risikoindikatorprüfung (z. B. Verbindungen zu sanktionierten Adressen/Märkten),
Wallet-Inhaberschaftsnachweise,
Abgleich von Einzahlungs- und Auszahlungsadressen im Rahmen unserer Sicherheitslogik.

Wir können Transaktionen ablehnen oder einfrieren, wenn ein erhöhtes Risiko festgestellt wird oder gesetzliche/regelbasierte Anforderungen dies erfordern.

8. Auszahlungen, Limits und Prüfungen

Auszahlungen können erst nach erfolgreicher Identitätsprüfung sowie erforderlichen Sicherheits- und AML-Kontrollen erfolgen. Vibebet kann je nach Kontoaktivität zusätzliche Informationen anfordern, bevor eine Auszahlung verarbeitet wird.

Hinweis: Das standardmäßige Auszahlungslimit kann bis zu 50.000 EUR pro Monat betragen (konto- und risikobasiert können andere Bedingungen gelten).

9. Meldungen, Sperrungen und Maßnahmen

Wenn wir verdächtige Aktivitäten feststellen, können wir – je nach Sachlage – folgende Maßnahmen ergreifen:

Anforderung zusätzlicher Dokumente/Informationen,
temporäre Einschränkung von Ein- oder Auszahlungen,
Kontosperrung oder -schließung,
Stornierung von Transaktionen, soweit zulässig,
Meldung an zuständige Stellen, wenn dies erforderlich ist.

Aus regulatorischen Gründen können wir nicht immer offenlegen, ob und wann eine Meldung erfolgt („tipping-off“).

10. Dokumentenqualität, Sprache und Gültigkeit

Alle eingereichten Dokumente müssen:

gut lesbar, vollständig und unverändert sein (keine abgeschnittenen Ränder),
gültig und nicht abgelaufen sein,
mit den im Konto angegebenen Daten übereinstimmen.

Wir können Übersetzungen oder zusätzliche Nachweise verlangen, wenn Dokumente nicht ausreichend verständlich sind.

11. Datenverarbeitung & Aufbewahrung

Wir verarbeiten personenbezogene Daten zur Durchführung von KYC/AML-Prüfungen, zur Betrugsprävention sowie zur Einhaltung rechtlicher Verpflichtungen. Daten werden nur so lange aufbewahrt, wie dies für die oben genannten Zwecke erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungsfristen dies verlangen. Weitere Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

12. Verantwortlichkeiten & Schulungen

Vibebet setzt interne Kontrollen und Verfahren ein, um AML/CTF-Risiken zu minimieren. Mitarbeitende in relevanten Rollen werden angemessen geschult, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und gemäß interner Prozesse zu behandeln.

13. Änderungen dieser AML-Policy

Wir können diese AML-Policy jederzeit aktualisieren, um rechtliche Anforderungen, Lizenzbedingungen oder interne Prozesse zu reflektieren. Die jeweils aktuelle Version gilt ab Veröffentlichung auf vibebetcasino.de.

14. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu Verifizierungsanforderungen haben, kontaktieren Sie bitte unseren Support. Der Live-Chat ist in der Regel 24/7 verfügbar.

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